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西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

2019-03-12 14:21:11 和讯理财 

市场综述

价格指数:本月西南地区整体银行理财?#25214;?#29615;比下跌4BP至4.05%其中重庆贵州四川云南四省银行理财总体?#25214;?#27700;平均出现回落?#30452;?#19979;降4BP27BP5BP和3BP至4.01%3.75%3.99%和3.77%其中贵州省降幅最大

从价格指数表现来看西南地区银行理财价格指数环比下降1.08点至96.88点跌幅收窄其中封闭式预期?#25214;?#22411;产品价格指数环比下跌1.35点至100.24点开放式预期?#25214;?#22411;产品价格指数环比下跌0.69点至91.85点

发行指数:本月西南地区银行理财发行量呈现回落态势理财发行指数环比下降19.61点至71.77点从各类产品数量占比来看封闭式预期?#25214;?#22411;产品占比环比下降5.61个百?#20540;?#33267;66.75%开放式预期?#25214;?#22411;产品申购量占比环比上升5.11个百?#20540;?#33267;26.39%净值产品申购量占比出现小幅回升环比上升0.49个百?#20540;?#33267;6.85%

从各省市发行量来看重庆贵州四川云南四个地区银行理财产品发行量均有所回落四川省发行量下降数量最多其中重庆市发行量为2701款环比减少591款贵州省发行量为1761款环比减少474款四川省发行量为2826款环比减少754款云南省发行量为2220款环比减少563款

净值转型程度指数:本月西南地区银行理财市场净值产品存续量为2870款环比增加60款分省份来看重庆市银行净值产品存续量为2297款环比增加102款贵州省银行净值产品存续量为2007款环比增加47款四川省银行净值产品存续量为2791款环比增加46款云南省银行净值产品存续量为2148款环比增加51款

从净值转型程度指数来看西南地区净值转型程度指数为7.43点环比上升0.66点同比上升5.22点其中重庆市净值转型程度指数为7.08点环比上升0.75点贵州省净值转型程度指数为11.98点环比上升1.25点四川省净值转型程度指数为7.85点环比上升0.68点云南省净值转型程度指数为9.74点环比上升1.15点

2019年3月指数变动趋势

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

1西南地区银行理财?#25214;?#19979;行趋缓环比下滑4BP

银行理财产品?#21215;?#26684;指数?#20174;?#20102;产品?#25214;?#29575;的涨跌情况可从整体表现及分类指数对各地区银行理财产品?#25214;?#21464;化进行分析

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

西南地区银行理财?#25214;?#29615;比下降4BP至4.05%天府银行?#25214;?#36870;势上升19BP至4.66%

图1四川天府银行西南地区银行理财?#25214;?#21450;价格指数走势

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

资料来源?#25214;?#26631;准

西南地区银行理财?#25214;?#20173;?#26377;?#19979;滑趋势但降幅趋缓环比下降4BP至4.05%从主要流动性影响因素来看虽然春节前企业和?#29992;?#29616;金需求增加公开市场操作2月净回笼3400亿元但同时1月中下旬的两次定向降准影响叠?#37038;?#25918;2月整体流动?#38498;?#29702;充裕资金面未出现紧缩银行体系流动性总量仍充裕西南地区理财价格指数和平均?#25214;?#32487;续下滑

从价格指数来看本月西南地区银行理财价格指数环比下降1.08点至96.88点跌幅缩小相对而?#35029;?#35199;南地区银行理财产品?#25214;?#19982;价格指数略高于全国平均水平考虑经历?#22235;?#21021;的流动性宽松后目前银行体?#30340;?#27969;动性总量仍保持在较高水平货币政策的传导效果进入观察期进一步放松的概率不大预计银行理财价格指数大幅下降的可能性不大

天府银行理财产品?#25214;?#29615;比上行19BP相对西南地区出现逆势上升领先西南地区银行理财整体?#25214;?1BP具体来看2月四川天府银行理财产品平均?#25214;?#20026;4.66%环比上升19BP而西南地区平均?#25214;?#20026;4.05%环比下滑4BP从产品定价角度看四川天府银行理财产品领先西南地区平均水平61BP总体而?#35029;?#38134;行理财产?#25151;?#36300;性较强?#25214;?#27700;平良好投资者可参考?#25214;?#24773;况选择投资银行理财产品

封闭式预期?#25214;?#22411;产品价格指数跌幅缩小开放式预期?#25214;?#22411;产品价格指数跌幅持平

除整体价格指数外针对主流的封闭式预期?#25214;?#22411;产品及开放式预期?#25214;?#22411;产品?#30452;?#20998;析其价格指数走势有利于投资者根据自身?#23548;?#24773;况选择合适的产品

图2西南地区封闭?#25509;?#24320;放式预期?#25214;?#22411;产品?#25214;?#21450;价格指数走势

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

资料来源?#25214;?#26631;准

?#37038;找?#27700;平来看本月西南地区封闭式预期?#25214;?#22411;产品?#25214;?#29615;比下降5BP至4.19%开放式预期?#25214;?#22411;产品?#25214;?#29615;比下降3BP至3.84%

从价格指数来看封闭式预期?#25214;?#22411;产品价格指数环比下滑1.35点至100.24点开放式预期?#25214;?#22411;产品价格指数环比下跌0.69点至91.85点两类价格指数均下滑但相比上月封闭式预期?#25214;?#22411;产品价格指数跌幅缩小开放式预期?#25214;?#22411;产品价格指数跌幅持平

6个月以上封闭式预期?#25214;?#22411;产品?#25214;?#29615;比下跌6BP至4.35%

图3西南地区6个月以上封闭式预期?#25214;?#22411;产品价格指数及?#25214;?#29575;

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

资料来源?#25214;?#26631;准

本月西南地区6个月以上封闭式预期?#25214;?#22411;产品?#25214;?#29615;比下跌6BP至4.35%相应价格指数环比下滑1.62点至104.07点本月跌幅大于西南地区理财产品?#25214;?#24179;均跌幅从历史数据来看西南地区理财产品?#25214;?#19979;滑总趋势没有改变距去年2月的最高点同比下降79BP

2西南四省理财?#25214;?#22343;回落贵州省下降明显

图4西南地区各省银行理财?#25214;?#36208;势

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

资料来源?#25214;?#26631;准

本月重庆贵州四川云南四省银行理财总体?#25214;?#27700;平出现回落?#30452;?#19979;降4BP27BP5BP和3BP至4.01%3.75%3.99%和3.77%其中贵州省跌幅最大本月平均?#25214;?#27700;平不及云南降至末位

机构预计2月我国全国?#29992;?#28040;费价格总水平CPI受节后回落影响同比预测均值为1.5%左右可以看出西南四省的银行理财?#25214;?#27700;平约为CPI的2倍多即使扣除通货膨胀因素的影响投资西南地区银行理财产品仍能获得较大的?#23548;适找?/P>

3西南地区银行理财发行量下降开放式预期?#25214;?#20135;品申购占比上升

银行理财发行指数?#20174;?#20102;产品发行量的增减情况可根据整体发行量表现及各类产品发行量申购量占比对各地区银行理财产品发行量申购量变化进行分析

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

西南地区银行理财发行指数回落环比下降19.61点至71.77点

图5银行理财发行量及发行指数走势

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

资料来源?#25214;?#26631;准

本月西南地区银行理财产品发行量为3137款环比下降857款全国银行理财发行量为8615款环比下降3482款本月前理财产品数量呈现回升趋势受2月天数较少和春节假期叠加影响银行理财发行量短期出现非?#20013;?#24615;的回落预计3月理财发行量会回升至正常水平

从发行指数来看西南地区银行理财发行指数环比下降19.61点至71.77点表明西南地区相对2015年12月基期发行量水平已降至七成左右自2018年11月以来西南地区总体发行指数呈现?#20013;?#19978;升后下降态势总体与全国发行量变动趋势保持一致

西南地区开放式预期?#25214;?#22411;与净值型产品申购占比回升

从各类产品的发行量申购量占比来看封闭式预期?#25214;?#22411;产品发行量占比环比下降5.61个百?#20540;?#33267;66.75%开放式预期?#25214;?#22411;产品申购量占比环比上升5.11个百?#20540;?#33267;26.39%净值产品申购量占比出现小幅回升环比上升0.49个百?#20540;?#33267;6.85%

从各类产品占比走势来看受春节?#29992;?#27969;动性需求增强影响开放式预期?#25214;?#22411;产品占比在连续三个月下滑后出现回升占比达一年以来较高水平?#29615;?#38381;式预期?#25214;?#22411;产品占比相应下降其发行量占比不足七成但仍占据主导地位净值型产品数量占比近期在6%-7%之间小幅振荡本期产品数量占比小幅回升

西南地区四省市银行理财发行量均下降四川发行量降幅明显

本月重庆贵州四川云南四个地区银行理财产品发行量均有所下降四川省发行量降幅明显其中重庆市发行量为2701款环比减少591款贵州省发行量为1761款环比减少474款四川省发行量为2826款环比减少754款云南省发行量为2220款环比减少563款从各省银行理财产品发行量占比 来看本月重庆市发行量占比为86.10%环比上升3.68个百?#20540;?#36149;州省发行量占比为56.14%环比上升0.18个百?#20540;?#22235;川省发行量占比为90.09%环比上升0.45个百?#20540;?#20113;南省发行量占比为70.77%环比上升1.09个百?#20540;?#22235;川省发行量依旧稳居西南地区第一位占比达九成重庆市本月占比增幅最大

西南地区各类银行发行量均下降全国性银行发行量占比上升

本月西南地区全国性银行理财发行量为2427款环比减少572款城商行发行量为607款环比减少253款农村金融机构发行量为103款环比减少32款从各类型银行理财发行量占比来看西南地区全国性银行发行量占比为77.37%环比上升2.28个百?#20540;?#22478;商行发行量占比为19.35%环比下降2.18个百?#20540;?#20892;村金融机构发行量占比为3.28%环比下降0.10个百?#20540;?#26412;月西南地区各类银行产品发行量均下降全国性银行产品发行占比显著回升城商行发行量占比下降明显

4西南地区银行净值转型?#20013;平?#22686;速较上月放缓

银行理财净值化转型指数?#20174;?#20102;各地区银行净值产品存续数量增减情况可从分省份和分银行类型两个角度出发对银行理财净值产品存续量变化进行分析

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

西南地区净值转型程度指数?#20013;?#19978;行环比?#38505;?.66点至7.43点

图6西南地区银行净值产品存续量及净值化转型指数走势

西南地区银行理财发行量受春节影响下降 净值转型趋势不变

资料来源?#25214;?#26631;准

本月西南地区银行理财市场净值产品存续量为2870款环比增加60款增长绝对数量较上月明显缩小但相对西南地区银行理财存续量占比有所扩大

从净值转型程度指数表现来看本月西南地区净值转型程度指数为7.43点环比上升0.66点较去年同期上升5.22点随着2018年度多项监管政策推出银行理财净值化转型方向明晰西南地区银行?#20013;?#25512;动理财产品净值化净值化转型程度提升明显

贵州省净值转型程度指数及涨幅领先重庆市净值产品存续量增加最多

本月重庆市银行净值产品存续量为2297款环比增加102款贵州省银行净值产品存续量为2007款环比增加47款四川省银行净值产品存续量为2791款环比增加46款云南省银行净值产品存续量为2148款环比增加51款四川省净值产品存续数量明显领先其余三省市存续量接近重庆市净值型产品存续增量位列第一贵州省和云南省由于理财存续总量较小而净值型产品存续数量相对较多净值转型程度指数较高

从各省银行理财净值转型程度指数来看本月重庆市净值转型程度指数为7.08点环比上升0.75点同比上升4.88点贵州省净值转型程度指数为11.98点环比上升1.25点同比上升8.62点四川省净值转型程度指数为7.85点环比上升0.68点同比上升5.60点云南省净值转型程度指数为9.74点环比上升1.15点同比上升6.90点贵州省产品净值转型程度指数涨幅领先云南省净值转型程度指数增幅位列第二

全国性银行净值转型程度遥遥领先农村金融机构净值转型速度加快

本月西南地区全国性银行净值产品存续量为2501款环比增加43款城商行净值产品存续量为357款环比增加12款农村金融机构净值产品存续量为12款环比增加5款全国性银行净值产品存续量与增量均明显领先于城商行与农村金融机构

从各类型银行净值转型程度指数来看本月西南地区全国性银行净值转型程度指数为8.05点环比上升0.72点同比上升5.60点城商行净值产品转型程度指数为5.15点环比上升0.42点同比上升4.42点农村金融机构净值转型程度指数为1.87点环比上升0.86点同比上升1.87点整体来看各类型银行净值化转型程度指数均较去年同期均有数倍提升本月西南地区各类型银行净值转型程度指数呈现加速?#38505;?#36235;势农村金融机构的净值转型程度指数显著提升

5五大国?#34892;?#24713;数获批设立理财子公司

本月城市商业银行发行净值产品216款占比37.83%环比下降5.44个百?#20540;?#22269;有控股银行与城商行接近发行193款占比33.80%环比上升4.30个百?#20540;?#32929;份制商业银行发行95款占比16.64%环比上升2.87个百?#20540;?#20892;村商业银行发行67款占比11.73%环比下降1.73个百?#20540;?#26412;月股份行净值型产品发行量小幅上升其他类型银行净值型产品发行量均有所下降城商行降幅最为明显

截至2019年2月底中国银行(601988)建设银行(601939)农业银行(601288)交通银行(601328)中国工商银行(601398)5家国有大行均已获批设立理财子公司拟设立?#26102;?#21512;计610亿元同?#20445;?#38134;保监会已经受理了多家商业银行申请目前已有29家银行公告拟设立理财子公司其中包括6家国有控股银行9家股份制银行12?#39029;?#24066;商业银行及2家农村金融机构理财子公?#23621;?#26377;全?#26222;?#20248;势和跨区经营能力受到市场?#20013;放?/P>

发布机构四川天府银行研究支持?#25214;?#26631;准

责任编辑?#21644;?#21018; HF004
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